В Государственную думу внесен законопроект, обязывающий банки ограничивать сомнительные операции клиентов суммой до 30 тысяч рублей в месяц. Документ уже опубликован в официальной электронной базе нижней палаты парламента.
Согласно пояснительной записке, при выявлении подозрительной активности российская кредитная организация или филиал иностранного банка должны будут незамедлительно ввести лимиты. Ограничение на внесение наличных средств на банковский счет или вклад должно заработать не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обнаружения таких операций.
Ключевую роль в контроле за финансовыми потоками отведут Центробанку. Именно регулятор по согласованию с Росфинмониторингом разработает и утвердит официальные признаки подозрительности для операций по счетам и электронным кошелькам. Сами кредитные организации обяжут передавать информацию о выявленных сомнительных переводах в оба ведомства.
Авторы инициативы рассчитывают, что новые меры помогут в борьбе с теневыми финансовыми схемами и серьезно усложнят деятельность дропперов. В случае принятия документа закон вступит в силу с 1 марта 2028 года.