Банкам рекомендовали обращать особое внимание на происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на счета. Соответствующие методические рекомендации опубликовал Банк России.
Меры направлены на выявление подозрительных финансовых операций, в том числе попыток легализовать доходы, полученные преступным путем, и вывести теневые денежные средства в официальный оборот.
Под дополнительный контроль могут попасть операции, нетипичные для повседневных расчетов граждан или обычной деятельности компаний. В частности, речь идет о крупных внесениях наличных, которые не соответствуют привычному финансовому поведению клиента.
Для физических лиц ориентиром станут разовые или совокупные операции на сумму от 5 млн рублей в месяц.
В Банке России подчеркнули, что рекомендации рассчитаны на ограниченный круг клиентов и не должны затронуть интересы добросовестных граждан.